2014年9月27日至29日期间，中信银行南通分行启东支行成功堵截了一起疑似诈骗案件，帮助客户挽回损失十万元。
2014年9月27日下午,一位50多岁的范姓女士与一陆姓女士两人来我行启东支行办理现金汇款业务，要求将10万元现金汇至某一外地中信银行借记卡账户。考虑到中老年人是电信诈骗高危人群，柜员张韡澄本着防范于未然的原则对客户进行了安全提示，并详细询问客户是否认识收款人，与收款人是什么关系以及汇出款项的用途，但在询问过程中，范女士对于这些问题要么不予理睬，要么回答时支支吾吾，语焉不详。此时，柜员张韡澄意识到该笔业务比较可疑，又联想到近阶段分行多次风险提示通报的一些电信诈骗案例，便进一步要求客户填写《防电信诈骗安全提示书》。对此，范女士显得有些犹豫，不时与一起来的朋友交谈，神态慌张，种种迹象让张韡澄更加坚信了自己的判断。
随后，柜员张韡澄进一步跟客户讲解了当前诈骗的严峻形势，并提醒客户，钱一旦汇出去，将难以挽回，通过柜员张韡澄的劝说，此时客户也产生了一些顾虑。同时，本着对客户财产安全负责的态度，柜员张韡澄向节假日值班会计主管邹赛超进行了汇报，并查询了该收款人账户信息。通过交易查询，发现该收款人从2014年1月至今，账户累计收到汇款206余万元，但都是通过网银转走，账面余额较少。在查询收款人账户信息的同时，厅堂工作人员也发现柜台异常，主动与该女士面对你沟通，了解其汇款用途，原来诈骗分子谎称能为范女士的儿子在上海某一航空单位找到工作，年收入有几十万元，但需要10万元的“公关费”，范女士急于帮儿子找到工作，听信了诈骗分子花言巧语，要求办理汇款。
综合分析上述现象，节假日值班会计主管邹赛超与柜员张韡澄判断这是一起诈骗，并再次告知范女士。通过我行员工的再三说明，已心存怀疑的范女士要求离柜跟朋友进一步确认，我行节假日授权主管及柜员及时向厅堂内的值班经理告知了此情况，并告知值班经理一边稳定客户情绪，一边继续进行防诈骗宣传。通过耐心的沟通,范女士暂时中止了汇款的意图。
上述事件发生两日后，9月29日上午，上次同行的陆女士再次来到本网点，要求办理10万元现金汇款，收款人不变，当班副行长袁晓春正在营业部布置工作，在了解到其又来汇款的事情后，随即邀请陆女士到其二楼办公室详谈，再次详细了解其汇款用途及其与收款人之间的关系，确认汇款人与收款人以前并不相识，仅通过中间人介绍工作告知其将现金汇入该收款人卡上。结合两次情况，当班副行长袁晓春当即通知相关人员稳住客户，并拨打110报警。110接警到场后，民警现场了解事情经过，但陆女士仍闪烁其词，不愿与110民警详细反映事情经过。根据相关现象分析，110民警判断该事件应为一起利用以介绍工作为名的诈骗事件，并反复与我行人员一起向陆女士进行诈骗案例讲解，说明诈骗的危害性及案件发生特点。经过近两小时的耐心的沟通,陆女士中止了汇款的意图，并对我行工作人员认真负责的态度表示十分感谢。
此次疑似诈骗案件的成功堵截，是南通分行长期对全体员工进行风险教育、案防学习的成果。一直以来，南通分行通过深入开展柜面挽损行动和防电信网络诈骗知识培训，使一线员工建立起高度的社会责任意识和风险警示意识。在日常工作中，南通分行柜面员工扎实落实“三问二看一核对”以及防电信诈骗操作流程，牢牢地筑起了防堵诈骗的最后一道防线。
京公网安备11010502035281号
